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    【投資攻略】6個新手買股票會犯的錯誤!第5個不改過來一輩子都賺不到大錢

    股票攻略:6個新手買股票會犯的錯誤!第5個不改過來一輩子都賺不到大錢
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      在股票市場獲利的方法可能有一萬種,但輸錢的原因都大同小異。這篇文章我想跟你分享6個新手買股票會犯的錯誤,讓你可以避開多數人會犯的錯誤。

      說到底,在股票市場中你最大的敵人不是莊家、大鱷,而是自己的心魔。就算你有高超的技術、過人的選股眼光,如果不能控制自己的心魔,很難賺得到錢。以下所說的6個錯誤夫人全部都犯過,直到今天還是會犯,但我會儘量控制自己。犯了這些錯也無所謂,就當自己給自己上課,最重要的是要時時警惕,不要總是犯同樣的錯誤。

      長線變短線,短線變長線

      很多投資者都經歷過這樣的心理掙扎。本來打算幾天內賺一筆,然而股票的表現卻和理想的相反,你看着它好像滑滑梯一樣滑了下去,然後便心想「沒關係,我做長線投資便好了,反正他總有一日肯定會回到原本的價值」然後就沒有然後了。可能股票最後回到你原本想要的價位,但是你已經從一個英姿勃發的少年變成了白髮蒼蒼的老人。

      長期投資者突然變短線投資的人也不少。原本做了好幾個星期的功課,覺得自己找到了命中注定的那隻股票,決心除非公司的業務變質,不然至死不渝。有一天,一則利好消息就像一顆Mentos跳進了可樂瓶,公司股價一發不可收拾。你心想「見好就收,先鎖定利潤再說」,然後你瀟灑離場,只留下一堆長期投資賺得盤滿鉢滿。

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      人買我買

      社交媒體的發達減低了資訊流通的成本。10年前,想要得到股票的最新資訊,我們可能會看電視的財經節目,看什麼什麼首席分析師分享他最看好的股票。現在我們要得到「冧巴」更簡單,分析股市、樓市、虛擬貨幣等等,什麼樣的資訊都有,羊群心理的情況就更嚴重了。

      今天你喜歡的KOL 「小狼」買了蘋果,你便去買蘋果。明天他買了橙,你又去買橙。你覺得他比你的經驗豐富,怎麼說也比你作為一個新手亂買好。然而股票就像化妝品一樣,適合他的不一定適合你的,因為每個人的風險承受程度不一樣。小狼經驗豐富,擅長從股市的波幅獲利,對他而言波幅越大他越開心;你作為一個新手,戰戰兢兢,每次看到股票下跌了1%就擔驚受怕,上班時也總是惦念着股票是升是跌。最後你受不了了,決定止蝕,心想以後不再人買我買。幾天後,你一看小狼已經賺了10%,又陷入了忐忑。

      跟風的最大問題是,你以為自己擁有了投資經驗,實質卻什麼都沒有學到,因為分析股票的過程別人早就替你做好。你出走股市十年,歸來仍是新手。

      沒弄清買賣費用

      剛開始學投資時(應該說是投機哈哈)我用的是中X銀行,當時年紀小,根本不知道買賣股票有手續費。知道有手續費、印花稅等等後,我還是沒有理會,只是想著「只要我賺得比我給的手續費多就可以啦」。現在真的後悔到想越回去把自己打到內傷,賺只賺了$1000,買賣的費用就近$600,請問我當時有腦子嗎?以前喜歡短線投資的快感,通常都是「即日鮮」(台灣:當沖),我幾乎不理會實際是賺還是虧。買賣了半天,賺的都給中X銀行了。現在的投資者們比較幸福,自從Robinhood崛起後,有很多「$0手佣金」的交易平台可供選擇,例如:Firstrade, SOFI 等等。

      現在夫人雖然還是會用一小部份資金作短線投資,但已經不會玩「即日鮮」。因為交易成本令短線投資的獲利變得有限,而且勞神傷腦。

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      以為看以前股價可以推算將來股價

      有一間公司的股價在5年內從$12穩步上升至$120,而且還是恒生指數成份股。一天公司的股價突然下跌,小羊不為所動,他打算等股價再低一點才購入。等到股價跌到$80左右,比起高位已經下調了三成,小羊心想「機會黎啦飛雲」,便買入股票。這次小羊學會了平均成本法,他逐些購入股票。然而從那天開始,股票便再沒有回去過他買入的價位。直到今天,這間公司的股價已經來到了9毫,大家可能猜到了,這間公司就是思捷環球。

      當一間好公司的股價下跌,對投資者來說是加倉的好機會,然而並不是所有的股價下跌都代表入場機會。如果投資者只著眼於公司股價,而非公司業績、未來發展這些基本面的因素,就會掉進陷阱。大家千萬不要覺得以上的錯只有很少人會犯。我可以告訴你,我聽過不少人說「思捷環球都已經跌破$10,現在買進去就算搏它升到$20,也能賺個一倍」然而,當一家公司根本賺不了錢,妄想它能回升,根本與賭博無異。

      以前上會計課時,老師要我們背財報的限制,第一個就是「過去的表現並不代表將來的表現」。思捷環球的例子並非冰山一角,這樣的股票其實老手們隨便都能舉幾個。大家記得引以為鑑。

      嘗試擇時

      person holding white mini bell alarmclock

      不時投資新手都嘗試擇時,英文的說法是 Time the market,然而歷史已經證明了 Time the market 不如 Time in the market,意思就是比起預測市場的能力,投資的複利效果能讓你賺進更多的財富。

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      股神巴菲特曾經和避險基金經理對賭,賭注為100萬,他賭S&P 500指數基金10年間的回報率將會勝過市場上任何一檔避險基金,基金經理拿出了以200檔避險基金組成的基金之王迎戰。最後S&P 500於10年間的回報率為94%,避險基金經理精挑細選的基金之王回報率卻只有24%,基金經理完敗。既然經驗豐富的基金經理尚且未能鬥贏大盤,何況是我們這些業餘的呢?與其嘗試低買高賣,還不如老老實實的買指數基金。

      我們來看看另一個故事。小狼每天盯盤十幾個小時,小羊買了然後就沒動過,你認為哪個交易員比較厲害呢?現實生活中很多人都會覺得小狼比較厲害,因為他給你的感覺十分專業,股市的專業術語好像信手拈來,每天忙著用靈活的手指在鍵盤上噠噠噠,彷彿他眼睛發出的光會在電腦屏幕刻上移動平均線。而小羊就好像甚麼也不懂,竟然連續幾個月都不盯盤,好像根本忘記自己買了股票,難得一次打開交易App只是為了加倉,你甚至會覺得他能贏錢就是運氣使然。

      如果我告訴你,小狼跟小羊賺的錢是一樣的呢?你可能還是覺得小狼比較厲害,事實真的是這樣嗎?首先,我們要搞清楚我們來股市的目的,我們來了就是要賺錢,其他一律不重要(除非你家裏有礦,來這裏只是為了與我等升斗小民同樂)既然是這樣,中間的交易過程只是目的,而非重點。而且從經濟學的角度來看,我們做每件事都有機會成本,既然盯盤並不會讓你獲得更高的營利,那麼為甚麼不用這點時間做更有意義的事呢?

      不檢討自己的交易

      很多人覺得賺錢就是成功,虧錢就是失敗。很多時候股票市場摻雜了運氣,這次能賺錢可能是僥幸而已,如果不檢討自己買入賣出的決定,就很容易以為自己是股神,其實技術原地踏步,一次不幸足以讓你賺的錢全部沖走。如果股市是一個單純技術好就穩贏,技術差就穩輸,就不會有人在股海泥足深陷,卻賺少虧多。

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      族長寫了一個自動化程式,每天把交易紀錄發送到夫人的郵箱裏,現在夫人每天打開Google Sheet就可以看到所有以往的交易紀錄。每當夫人把一家公司的倉位全賣光,夫人都會去看一下所有關於這個股票的交易紀錄,檢討一下自己當初為甚麼買進,倉位的大小合不合理,總共賺了多少,這個股票比起其他同產業的公司在這段時間的升幅為高為低。這些問題會變成一股很大的力量,幫助你日後在作出投資決定時有所依據,創造穩定的獲利。

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      一對90後香港情侶。

      不想在社會隨波逐流,偶然發現了FIRE,便決心要25歲前退休,將時間留給生命中最重要的人和事。

      生活方式極為節儉,嚴格儲蓄及投資。目前資產可在東南亞地方退休。

      希望分享我們的財務知識和FIRE的方法,讓大家發現退休其實沒那麼遙不可及。

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